2018年01月01日

■ たまゆら資産形成塾 12月12日(金)

■ たまゆら資産形成塾
◆講師 富永てつ也氏 (富永てつ也税理士事務所 税理士)

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 12月12日(金)/第14回・資産形成塾 in 文京区民センター
       相続・遺言 具体的事例を判断!
     そのお尋ねいいですね そのお尋ね残念です…が
夫婦の親から生前贈与 1億円(5,000万円×2)でも無税になる?
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 80歳の祖父が25歳の孫に土地を贈与した場合の暦年贈与の申告など、さまざまな相続・遺言の具体的事例から検証していく当シリーズ。
 講演後半には遺言書の事例も紹介し、参加者のみなさまにも実際に簡単な遺言書を書いていただきました。

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           富永徹也先生






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2017年12月01日

■ たまゆら資産形成塾 11月17日(金)

■ たまゆら資産形成塾
◆講師 富永てつ也氏 (富永てつ也税理士事務所 税理士)

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11月17日(金)/第14回・資産形成塾 
in カウンセリングサロン「たまゆら」
元・国税庁特別調査官が見た!
 相続税の申告は必要? 相続財産は減らした方がいい??
みなさまの・・・・ハテナ? 〜をモニタリング
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 今回の会場は、新事務所のカウンセリングサロン「たまゆら」でした。
 茶話会のような雰囲気でのセミナーでしたが、話題が深刻な内容なだけにみなさんからの質問も熱心で、熱気に満ちた2時間でした。

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 マイナンバー制度については金融機関や証券会社の窓口で繰り広げられてきた顧客の立場から観た税金を徴収する国側の思惑は、富永氏が予言していたように運ばれていることが、細かく解説されました。
 マイナンバーに対する税務署の取り組は緻密だ。マイナンバーはコンピューター管理による親子兄弟の関係で移動する預貯金の流れのすべてを結びつけるもので、隠し通すことなんて考えるだけ無駄なこと。
 相続財産を隠そうとすること自体が間違っている。
 相続が発生してからツベコベと争い合うことにならないようにするためには、被相続人の意識がはっきりしている内に、きちんと贈与しておくことの方が相続人に喜ばれるのです。
 増加している認知症は更に大きな波紋を残す。
 認知症になってからでは自分の思いを相続人に届けることは出来ません。元気なときに何をしておくへきかは《認知症介入指導士》に相談してください。





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2017年11月01日

■ たまゆら資産形成塾 10月20日(金)

■ たまゆら資産形成塾
◆講師⇒ 資産形成塾・専任講師 税理士 富永徹也氏

 10月20日(金) in 文京区民センター3階
いいですね? 残念ですが? シリーズ ❷

 《住宅を取得しました。名義は夫と私それぞれ2分の1です。私の資金はへそくり預金を私の持ち分に入れました。預金は私の名義なので問題ないと思いますが。私は専業主婦です。》
 これはセミナーにおけるレジメの《相談事例ー3》の設問です。預金名義や保険金にかかわる事例問題の5事例を臨場感をもって熱く語る富永徹也氏の想いは、視点の切り口を変えることによって、今まで漠然と分かっていたことが生々しい現実の事例として開設していただいたことで、誰もが納得できる世界が生まれました。
 ひたひたと迫っているマイナンバー制度は、国によって課税徴収の意図とされている背景が鮮明に知ることによって、今までの資産の管理の是非が見つかったように思います。
 《長女は、自分が保険契約者及び保険金受取人になっている保険契約の満期一時金500万円を受け取った。この保険契約の保険料は父親が負担していたが契約者が自分になっていたので一時所得として申告した。
資産形成セミナーでは、毎回5〜6の設問を挙げ、参加者と一緒に考える時間にしています。

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想いよ届けとばかりに、熱く語る
講師の富永先生。受講生に念力を
掛けているわけではありませ〜ん。






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2017年10月01日

■ たまゆら資産形成塾 9月22日(金)

■ たまゆら資産形成塾
◆講師 富永てつ也氏 (富永てつ也税理士事務所 税理士)


 ◆9月22日(金) in 文京区民センター3階
いいですね? 残念ですが? シリーズ ➊


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 いま、静かに話題になっている子供向けの書籍『ざんねんな・いきもの事典』をかざしながら講演が始まる。

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 大人なんだから当然知っているだろうと思うようなことが…「実は、そうではなかった!」というような表現を引用するための書籍なのですが、税金や金融のこと、そしてマイナンバーのことなどについて、知っていると思っていたことが『ざんねんな〜』の言葉でどんでん返しに。
 ワニの話、ゾウの話、など知っていることだと思っていた動物のことが、この書籍を読んでいた子供たちからその間違いを指摘される!
 事例では、何とも微笑ましいことばかりです。現代の税制や国の新しい制度について「実は知らなかった」ことが余りにも多すぎます。
 セミナーの中では恒例の展開なのですが、新聞や雑誌の記事を税務の専門家としての切り口で分析してそのことを解説して下さる富永先生の講話が話題になるのは、その当たりにツボがあるのでしょう。次回のセミナーもぜひお楽しみに。

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想いよ届けとばかりに、熱く語る講師の富永先生。
受講生に念力を掛けているわけではありませ〜ん。





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2017年08月01日

■ たまゆら資産形成塾 7月14日(金)

■ たまゆら資産形成塾
◆講師 富永てつ也氏 (富永てつ也税理士事務所 税理士)

7月14日(金)/第10回・資産形成塾 in 文京区民センター3階
元・国税庁特別調査官が見た!  相続の失敗事例と成功事例
本当にあったまさかのお話…しくじり相続事例集
へ そ く り も 相 続 財 産 で す よ!


 相続が発生した時の相続人によるドラマがある。お父さんが亡くなった一次相続の時には、不動産(自宅)と預貯金など殆どの財産をお母さんが相続すると宣言したが、子供たちから異論もなく相続が済んだ。ところがお母さんが亡くなり二次相続の話し合いとなった時、預貯金の残高が少ないことを指摘した独身の三女は、お母さんが生前6人の孫たちの名義で預金していたことや、押し入れの奥に現金を仕舞い込んでいたことを知っていた。通帳の名前が孫たちの名前になっていてもそれは名義預金といって相続財産として扱われることになります。
 社会環境や家庭環境によって経済背景が違う相続人はそれぞれの立場が主張することが異なってくるのは当然のことです。
 一次相続が発生したら必ず二次相続が発生するのですから、できるだけ早い時期から資産税に強い税理士に相談し、その家族の歴史とそれまでの財産の流れを説明した上で、税制上有利な施策を用いて混乱がなく相続ができるようにしておかなければ、被相続人として失格です。
二次相続が起きた後に相続人たちが納得できる相続にしたいもの。


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二次相続の時は、母のへそくり問題などの
遺産分割の赤裸々なドラマがあるという。
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2017年07月01日

■ たまゆら資産形成塾 6月22日㈫

たまゆら資産形成塾
◆講師 富永てつ也氏 (富永てつ也税理士事務所 税理士)

6月22日(火)/第9回・資産形成塾 in 文京区民センター3階
元・国税庁特別調査官が見た!  相続の失敗事例と成功事例
本当にあったまさかのお話…事実は小説より奇なり
ーーー欲を出し過ぎた相続の失敗ーーー

 6月11日付け日本経済新聞の記事に『預金ついに1,000兆円』の驚くべき真相についての解説は今回の大きなポイントでした。
 個人の金融資産が1,800兆円ある中の約半分の預金の大半が高齢者のもので、老後の不安から退職金や年金を預金として貯めて温存しているというのです。しかも、金利がほぼ0%に近い状況なのに!
 しかし、金融機関にとっては日銀のゼロ金利政策により増えた預金を管理するにもコストがかかる。コストが大きく増加してくくると経費削減策か、管理手数料を預金者に負担してもらう…などのことも、考えられるかも知れないとのこと。現実に眠っているお金は相続財産として増えていくのだ。言い換えれば相続税の原資が、マイナンバー制度によってあぶり出されつつあるのが現状です。
 富永氏がアイスブレイクの話題提供としてお話しされた愛読書『強運を味方につける49の言葉』の書籍紹介で会場は大笑い。
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 強運を味方にしてお金の流れを引き寄せる人…は、お金を貯めずに使う人…だそうです。

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だんだんと明るみに出てきたマイナンバー制導入の実態について熱く語る。

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2017年06月01日

■ たまゆら資産形成塾 5月30日㈫

たまゆら資産形成塾
◆講師 富永てつ也氏 (富永てつ也税理士事務所 税理士)


◆5月30日(火)/第8回・資産形成塾 in 文京区民センター3階
元・国税庁特別調査官が見た!  相続の失敗事例と成功事例
ーーーあなたは体験しましたか? マイナンバーのリスク!ーーー


 確定申告が終わり「マイナンバー制」の施行により金融業界が大きく変化することに拍車がかかっている。
 中でも2300万あるという証券口座は2018年12月迄にマイナンバー申請がないと2019年から取引が出来なくなる。NISAにあっては野村証券が50%,大和が20%しかマイナンバーが把握できていなく、マイナンバー登録がないとNISAが失効になってしまうこともあるらしい。
 銀行でも来年2018年1月までにはマイナンバーが登録申請されていない人に対するペナルティーもある…と。今年の3月の確定申告で集められたマイナンバーによる情報で、国税庁として必要であった証券や金融の資産情報が思惑通り収集できたようです。 
  資産を把握されたくないと思っている人は、資産の持ち方を考えないといけないかも知れませんね。


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だんだんと明るみに出てきたマイナンバー制導入の実態について熱く語る。

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2017年05月01日

■ たまゆら資産形成塾

たまゆら資産形成塾 
◆講師 富永てつ也氏 (富永てつ也税理士事務所 税理士)

◆4月25日(火)/第7回・資産形成塾 in 文京区民センター3階
元・国税庁特別調査官が見た!
超高齢化社会時代のマイナンバー無策の失敗事例
−−−−どうやら…マイナンバー制は税務署のステルス戦闘機?−−−−


 確定申告の最終日から40日、マイナンバーの混乱に触れながらホッと一息、来年こそはスムーズに申告を済ませられると納得の顔。
 預貯金も、証券も、不動産も、みんなマイナンバーで管理されていることが分かった今年の確定申告を踏まえ、生命保険の有効的な活用法を力説する富永先生の提案は今後しばらくの間は、目を離せにいテーマと云えるのではないだろうか。
 相続における遺言書に必須としい『付言』の作成については今までに三浦企画より提案され何度も語られてきましたが、今回は、子供が中心になって作ろうという発想の『親の本』づくりの提案がありました。
 学参出版物の学研の関連会社として実績のある学研ココファンの吉田弥生編集長より、開発意図など丁寧にお話しいただきました。

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世界にひとつだけの「親の本」
学研ココファン・吉田弥生編集長から説明していただいた。


 さぁ〜、貴方ならどちらを選びたいですか?



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富永てつ也税理士の旗印
税務のことならなんでも聴いてと微笑んでいるようです。


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2017年04月01日

■ たまゆら資産形成塾 3月10日(金)3月30日(木)

◆3月10日(金)/第5回・資産形成塾 in 積水ハウス 青山展示場
元・国税庁特別調査官が見た!
超高齢化社会時代のマイナンバー無策の失敗事例
−−−−どうやら…マイナンバー制は税務署のステルス戦闘機?−−−−


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積水ハウス
綱川亜矢子さん


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燃えて語りかける
富永徹也先生

積水ハウスのご協力により、青山の住宅展示公園の積水ハウス内のセミナールームをお借りしての開催でした。当日は、株式会社暁喜より純国産製の『薬膳茶』のご提供をいただいたり、まるでサロンにいるような、リラックスした雰囲気の中でのセミナーでした。富永先生の熱気に満ちた講演に、参加者も感動と納得…。

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次回予告『我流英語』講師
高野友加理さん

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◆3月30日(木)第6回・資産形成塾 in 文京区民センター3階

恒例となりました文京区民センターでの連続講座は佳境になってきました。確定申告を済ませた参加者の皆さんは、いろいろと思い当たるが事を頭に浮かべながら、講演を聴いていらっしゃいました。
 超高齢化社会と、混沌としている経済や不動産価格の変動と、新たにスタートしたマイナンバー制度の運用など、相続財産をどのような構成で所有し続けたら良いのか…。
 高齢化率51%時代に突入し、マイナンバー制度の触媒効果によって相続税の税収は前年比83%の伸び率であるという現実。社会福祉の充実に貢献できる納税であれば多少は納得できるのですが、いかがなものでしょうか?


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節税対策を語る 富永先生


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2017年03月01日

■ たまゆら資産形成塾 2月5日(水) 2月22日(水)

■ たまゆら資産形成塾 2月5日(水)2月22日(水)

元・国税庁特別調査官が見た!
超高齢化社会時代のマイナンバー無策の失敗事例
−−−−どうやら…マイナンバー制は税務署のステルス戦闘機?−−−−


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◆講師  富永てつ也氏
 (富永てつ也税理士事務所 税理士)

 確定申告の準備を進めていた老夫婦は、何やら講師に聞きたいことがあるという。マイナンバー制がよくわからないのだという。一人一人の預貯金や金融資産や不動産にも目印が付けられ、今後の資産移動が全て掌握されるのだろうかと不安げでした。
 今年はまだしも、来年の確定申告後の税務署の調査は資産家のマイナンバーを確認しながら実態把握や調査が容易になるような印象を持ちました。

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資産家の頭上に静かに忍び寄る。存在が見えずらいステルス戦闘機がマイナンバーリストで照準を合わせて税務調査があるような…、ないような…、ちょっと気になる存在と感じました。資産家にとっては資産を隠したり、ごまかしができなくなってきたようです。合法的に相続財産を減らし相続税の軽減を図るにはセミナーに参加してみましょう。


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